Spar Nord er nu en del af Nykredit-koncernen. Er du kunde i banken, kan du læse mere om, hvad det betyder for dig →
- Nyheder
- Hold MitID, kort- og bankoplysninger tæt til kroppen
Hold MitID, kort- og bankoplysninger tæt til kroppen
Hold MitID, kort- og bankoplysninger tæt til kroppen
Hold altid din konto, dit MitID og dine bankoplysninger tæt til kroppen. For stiller du din konto til rådighed for andre, kan du ufrivilligt ende med at bidrage, når kriminelle forsøger at hvidvaske penge. Og det er ulovligt. Få gode råd til, hvordan du undgår at havne i den situation.
Lettjente penge kan lyde fristende, men når noget lyder for godt til at være sandt, er der en stor sandsynlighed for, at det også er det. Så hvis nogen tilbyder dig penge for at stille din konto til rådighed for dem, så vær på vagt.
Ender du i en situation, hvor du har hjulpet andre med at hvidvaske penge, så er du selv endt med at have begået en kriminel handling. Også selvom du ikke selv har været vidende om, hvad der er foregået. Handlingen kan straffes med både bøde, fængsel og en plet på straffeattesten.
Man siger, at man er etmuldyr, hvis man har hjulpet med at overføre penge for at sløre pengenes forbindelse til kriminelle handlinger.
4 råd til at undgå medvirken til hvidvask
- Hæv aldrig kontanter for andre i en hæveautomat, efter at personen har overført penge til dig.
- Stil aldrig din konto til rådighed for pengeoverførsler fra hverken fremmede eller bekendte.
- Lån aldrig dit MitID ud til at foretage en pengeoverførsel.
- Lad dig ikke friste af et pengebeløb som betaling for din ulejlighed.
Hvad er et muldyr?
Udtrykket muldyr (på engelsk money mule) bruges om personer, der hjælper med at overføre penge, som led i hvidvaskning af penge fra kriminelle aktiviteter.
Metaforen stammer fra det faktum, at ægte muldyr er lastdyr, der bærer byrder for andre. På samme måde transporterer et "penge-muldyr" ulovlige penge fra én part til en anden uden nødvendigvis at forstå det fulde omfang af den kriminelle handling. Muldyr bruges ofte af organiserede kriminelle netværk til at flytte penge mellem konti, så det bliver sværere for myndighederne at spore pengenes oprindelse.
Eksempel: Sådan kan du ende med at medvirke til hvidvask
Du bliver opsøgt af en person i en butik, Det kan være en fremmed eller en som du genkender fra dit lokalområde. Hun fortæller, at hun har glemt sit betalingskort og har brug for kontanter. Hun spørger, om du vil hæve fx 1.500 kr. til hende, hvis hendes ven laver en kontooverførsel til dig. Du siger ja, men får måske overført helt op til 15.000 kr., som du nu skal hæve i en hæveautomat. Disse penge kommer fra kriminalitet, og du har nu medvirket til hvidvask.
Kilde: Finans Danmark
Har du en mistanke?
Hvis du har mistanke om, at nogen har forsøgt at overtale dig til at stille sin konto til rådighed for at hvidvaske penge, så anbefaler vi, at du kontakter Politiet på 114.
