Derfor skal vi kende vores kunder godt

Som pengeinstitut er vi underlagt hvidvaskloven, som bl.a. forpligter os til at indhente identitetsoplysninger på alle vores kunder og kontrollere de indhentede oplysninger. Derfor kan du løbende blive bedt om at fremsende et billede af dit sundhedskort og af billedsiden af dit gyldige pas eller kørekort.

Som pengeinstitut er vi forpligtet til hele tiden at holde vores kunders oplysninger opdaterede. Derfor kan du godt opleve, at du skal indlevere legitimation flere gange, og at vi løbende stiller spørgsmål til dit kundeforhold, fx hvis du som kunde får nye produkter eller foretager transaktioner, som er usædvanlige for dig. Vi bestræber os dog på ikke at genere dig mere end højst nødvendigt.

Det skal vi, fordi vi som pengeinstitut er underlagt de såkaldte FATCA-regler, der har til formål at identificere personer, der er skattemæssigt hjemhørende i USA med en finansiel konto eller et finansielt produkt hos pengeinstitut uden for USA. Derudover er vi underlagt OECD’s globale standard for indberetning og udveksling af kontooplysninger OECD-landene imellem.

Begge aftaler forpligter os til løbende at spørge vores kunder, om de er skattemæssigt hjemhørende i andre lande end Danmark, så vi kan indberette oplysningerne til SKAT, hvis dit engagement i banken er indberetningspligtigt. SKAT vil dernæst videregive informationen til den relevante skattemyndighed i USA eller det pågældende OECD-land.

Når vi spørger ind til din økonomi, er det, fordi vi har pligt til at have et godt kendskab til alle vores kunder. Desuden har vi pligt til at holde øje med, om måden, du bruger os på, er i overensstemmelse med det, vi har aftalt. For at vi kan det, har vi brug for at vide, hvordan du forventer at bruge os som bank. Vi skal bl.a. vide, om du forventer at overføre penge til udlandet – og det eventuelle omfang heraf, fx hvis du har et familiemedlem eller et sommerhus i udlandet.

Ja, du kan trygt åbne det link, vi sender til dig via netbank, e-mail eller SMS. Linket er unikt og leder ind til en formular, hvor du trygt kan videregive dine oplysninger og billeder af din legitimation til banken. Bemærk, at vi kun skriver til dig via mail eller SMS, hvis du ikke har en netbank, eller hvis du ikke har reageret på den besked, vi tidligere har sendt til dig via netbank. Er du i tvivl, så kontakt os.

OBS. Du må ALDRIG udlevere dine adgangskoder og dit NemID til andre. Heller ikke selvom forespørgslen ser ud til at stamme fra din bank. Det vil vi aldrig bede dig om at udlevere.

Hvis du hellere vil aflevere dine oplysninger eller din legitimation i banken, så er du altid velkommen til at gøre det i stedet.

Nej, vi kan hverken se forretningsnavne eller beskeder, der er sendt med overførsler. Vi kigger udelukkende på, om der sker markante ændringer i måden, du bruger os på, fx hvis du pludseligt begynder at overføre store og atypiske beløb til udlandet.

Hvis vi mangler oplysninger eller dokumenter på dig eller din virksomhed, så hører du fra os. Det sker enten via netbank, mail eller SMS. Oplysninger og eventuelle dokumenter kan sikkert videregives på Mit Spar Nord.

Kontakt os, hvis du er i tvivl